Logiciel pour fiduciaire, cabinet comptable et cabinet de conseil au Maroc

Le quotidien d'une fiduciaire marocaine : trop de dossiers, trop de ressaisie

Dans une fiduciaire, la fin du mois ressemble souvent à une course. Les clients déposent leurs factures en vrac, parfois en photo, parfois dans un sachet. Les relevés bancaires arrivent en PDF qu'il faut ressaisir ligne par ligne. Chaque dossier vit dans un fichier différent, et le collaborateur qui le suit est le seul à savoir où en est la déclaration de TVA.

À cela s'ajoutent les échéances qui tombent pour tous les clients en même temps, les relances pour obtenir une pièce manquante et la crainte de l'erreur de saisie qui fausse un crédit de TVA. Un cabinet de conseil vit la même tension sous une autre forme : facturer ses missions, suivre les honoraires impayés et garder une vision claire de sa propre trésorerie.

• Pièces reçues tardivement et ressaisies à la main
• Relevés bancaires à pointer manuellement
• Dossiers éparpillés entre plusieurs fichiers et postes
• Préparation de la TVA concentrée sur quelques jours
• Difficulté à savoir qui a modifié quoi dans un dossier

Un espace, plusieurs sociétés clientes cloisonnées

Le module multi-sociétés de SOGESTIO crée une société par client. Chacune garde ses propres données, sa propre numérotation des pièces et ses propres paramètres de TVA ; un sélecteur permet de passer d'un dossier à l'autre sans se déconnecter. Le cloisonnement est appliqué côté serveur : les données d'un client ne se mélangent jamais avec celles d'un autre.

Les droits se règlent par rôle : propriétaire, administrateur, comptable, commercial ou rôles personnalisés. Le collaborateur en charge d'un dossier reçoit le rôle comptable, et le journal d'audit garde la trace de chaque action, avec l'auteur et l'heure. Lorsqu'un associé reprend un dossier, il voit immédiatement ce qui a été fait.

Comptabilité CGNC : des écritures qui se passent de ressaisie

Quand le client établit ses factures, enregistre ses achats ou sa paie dans SOGESTIO, les écritures sont générées automatiquement sur le plan comptable marocain (CGNC). Le cabinet ne ressaisit plus : il contrôle, corrige et lettre. Le mode avancé donne accès aux journaux, au grand livre, à la balance et au lettrage ; le client, lui, peut rester en mode simple, sans jargon.

Les relevés bancaires s'importent au format MT940 ou CSV, puis le rapprochement bancaire se fait dans le logiciel. En fin d'exercice, les états de synthèse (Bilan, CPC, ESG) sont produits à partir des écritures, et un XML préparatoire de la liasse fiscale peut être généré, à reprendre dans le format officiel.

• Écritures automatiques à chaque facture, règlement, achat et paie
• Journaux, grand livre, balance et lettrage
• Import des relevés MT940 et CSV, rapprochement bancaire
• Bilan, CPC et ESG produits depuis les écritures
• Pièces justificatives rattachées aux factures et dépenses

TVA : préparer la déclaration et le relevé des déductions pour SIMPL-TVA

Pour chaque société cliente, les taux sont paramétrés (préremplis à 20 %, 14 %, 10 %, 7 % et exonéré, ces taux évoluant avec les lois de finances) et le régime choisi : encaissement, qui est le droit commun, ou débits. SOGESTIO calcule la TVA collectée, la TVA déductible et le crédit reporté.

Le relevé des déductions s'exporte au format EDI XML pour SIMPL-TVA, le portail de la DGI. Le dépôt reste fait par le cabinet ou l'entreprise, après contrôle : SOGESTIO prépare et automatise, il ne remplace pas le jugement du professionnel. Côté paie, le fichier préparatoire DAMANCOM et l'état 9421 préparatoire (XML à transposer dans SIMPL-IR) complètent les obligations récurrentes.

Exemple de mois type pour un dossier client

Prenons une SARL cliente qui facture dans SOGESTIO. Elle émet une facture de 10 000 DH HT à 20 % : le logiciel calcule 2 000 DH de TVA, soit 12 000 DH TTC, et passe l'écriture correspondante. Elle enregistre une facture fournisseur de 3 000 DH HT avec 600 DH de TVA déductible. Le collaborateur du cabinet importe le relevé MT940 du mois, rapproche les deux mouvements, lettre le compte client et vérifie que la TVA due du mois s'établit bien à 1 400 DH avant de préparer l'export pour SIMPL-TVA.

Tout se fait sans fichier intermédiaire ni ressaisie : le temps du cabinet passe du pointage au contrôle et au conseil.

Quel pack choisir pour un cabinet ?

Deux organisations sont possibles. Si le cabinet tient lui-même les dossiers de ses clients, le pack Groupe est adapté : 990 DH HT/mois ou 9 900 DH HT/an, trois sociétés incluses, puis 249 DH HT/mois par société supplémentaire, jusqu'à 30 utilisateurs, multi-sociétés compris. Avec cinq dossiers, la facture mensuelle s'élève par exemple à 1 488 DH HT.

Si chaque client souscrit son propre abonnement, le pack Pro (449 DH HT/mois) inclut la comptabilité, la banque et la paie ; le client invite alors le cabinet avec le rôle comptable. Pour un cabinet qui veut garder toutes les données dans ses locaux, la version On-premise s'installe sur son serveur, fonctionne sans Internet et se licencie selon le nombre de sociétés et d'utilisateurs, sur devis.